Práticas financeiras essenciais: como garantir a longevidade do seu negócio

Gerenciar um negócio é uma jornada empolgante e desafiadora, que envolve não apenas a paixão pelo que se faz, mas também uma série de responsabilidades que podem determinar o sucesso ou o fracasso da empreitada. Dentre essas responsabilidades, a gestão financeira se destaca como uma das mais importantes.

No entanto, muitos empreendedores acabam negligenciando essa área, focando mais no desenvolvimento de produtos, marketing e vendas.

Por que a gestão financeira é importante?

A gestão financeira eficiente permite que os empreendedores tomem decisões informadas, identifiquem oportunidades de crescimento e evitem armadilhas que podem comprometer o futuro do negócio. Além disso, um bom controle financeiro ajuda a manter um fluxo de caixa positivo, que é essencial para cobrir despesas operacionais e investir em novos projetos.

Sem essa organização, é fácil perder o controle dos gastos, acumular dívidas e enfrentar dificuldades para obter crédito ou atrair investidores.

No contexto empresarial brasileiro, a longevidade das empresas é um grande desafio. De acordo com dados do IBGE e pesquisas do Sebrae:

Taxa de sobrevivência

• Apenas 25% das empresas conseguem durar mais de uma década.
• Em média, 18,5% das empresas fecham suas portas em menos de um ano; ou seja, uma em cada cinco novas empresas não sobrevive aos primeiros 12 meses.

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Perfil das empresas fechadas

Entre as empresas que encerram suas atividades, observam-se algumas características recorrentes:

• Maior número de fundadores que estavam desempregados antes de iniciar o negócio.
• Menor experiência ou conhecimento prévio no setor.
• Iniciadas por demanda de clientes ou fornecedores ou por necessidade.
• Menor acesso a crédito e menos investimentos em capacitação.
• Aproximadamente metade atribui o fechamento à pandemia.

Assim, é fundamental entender que, sem uma base financeira sólida, mesmo o negócio mais inovador pode enfrentar sérias dificuldades. Portanto, adotar práticas financeiras eficazes é essencial para garantir a saúde e a sustentabilidade do seu empreendimento.

Práticas financeiras essenciais para empreendedores

Planejamento financeiro

Desenvolver um plano financeiro detalhado que inclua projeções de receita, despesas e lucros é essencias. O planejamento financeiro permite prever necessidades futuras, alocar recursos de maneira eficiente e tomar decisões informadas para o crescimento sustentável do negócio.

Gestão de fluxo de caixa

Manter um registro meticuloso de todas as transações financeiras é fundamental para entender a saúde financeira do negócio. Isso inclui a documentação de receitas, despesas, investimentos e quaisquer outras movimentações de dinheiro.

Um registro preciso permite uma análise detalhada das finanças e a identificação rápida de qualquer discrepância ou problema.

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Invista em software de gestão financeira

No mundo digital de hoje, investir em um bom software de gestão financeira pode facilitar enormemente a vida dos empreendedores.

Essas ferramentas automatizam muitas das tarefas repetitivas e complexas, como a emissão de faturas, controle de inventário e geração de relatórios financeiros. Além disso, oferecem insights valiosos que podem ajudar na tomada de decisões estratégicas.

Planeje para o futuro

Planejar o futuro financeiro do negócio é tão importante quanto gerenciar o presente. Isso inclui a criação de um fundo de reserva para emergências, a elaboração de um plano de aposentadoria e a definição de estratégias de investimento de longo prazo.

Pensar no futuro ajuda a preparar o negócio para imprevistos e a aproveitar oportunidades de crescimento quando elas surgirem.

Considere contratar um contador

Embora muitos empreendedores tentem gerenciar suas finanças por conta própria, contar com a ajuda de um contador profissional pode fazer uma grande diferença.

Um contador não só garante que todas as obrigações fiscais sejam cumpridas corretamente, como também pode oferecer conselhos valiosos sobre planejamento tributário, gestão de custos e estratégias de crescimento.

Separe finanças pessoais das empresariais

Combinar finanças pessoais com as do negócio é um erro frequente entre empreendedores, principalmente os iniciantes. Essa prática pode complicar a contabilidade e dificultar a avaliação do desempenho real da empresa.

Abrir uma conta bancária exclusiva para o negócio e utilizar cartões de crédito separados são medidas simples que ajudam a manter essa separação.

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Monitoramento contínuo de indicadores financeiros

Acompanhar métricas financeiras como lucro líquido, margem bruta, retorno sobre investimento (ROI) e endividamento. O monitoramento contínuo ajuda a identificar tendências, detectar problemas e tomar decisões proativas para manter a saúde financeira.